场外虚拟货币交易，协助信息网络犯罪活动无罪辩护的要点

【前言】

从事场外虚拟货币交易的商户在销售虚拟货币的过程中，因收受“黑钱”而被冻结卡，甚至因涉嫌帮助犯罪而被刑事拘留的情况并不新鲜。信息和网络犯罪活动。然而，涉案商户往往对刑事法律风险一无所知，办案机关擅自利用“知情推定”对交易行为进行打击，导致不少商户意外受伤。本文主要从场外交易的合法性和行为人的主观认识两方面来探讨无罪辩护的思路。

一、中国法律不禁止虚拟货币的场外交易

虚拟货币的场外交易简称OTC（Over-the-er），其本质是在交易平台之外进行法币与数字货币之间的兑换。

首先笔者要指出的是，我国目前的虚拟货币交易市场并没有“交易所”。所谓现场交易，是指个人将法币支付给交易平台，平台给个人相应的数字货币。 2017年9月4日，中国人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》（以下简称《公告》），明确规定任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币交易。用代币和“虚拟货币”交换业务。因此，交易平台不能再参与数字货币和法币的兑换，只能进行个人之间的场外交易。

《公告》仅明确规定平台不得开展兑换业务，并未禁止个人从事法币和虚拟数字货币交易。目前，火币网等主流交易平台在虚拟货币交易过程中仍然发挥作用，但并不直接兑换，而是广泛使用信息平台的撮合机制。例如，火币网上有很多币商。如果买家想购买虚拟货币，可以选择其中一个币商进行交易。买家下单后，直接向币商指定的收款账户支付人民币。商户确认收款后，平台会将虚拟货币赠送给买家。整个过程中，平台不直接参与交易，买卖双方仍以一手支付、一手货币支付的形式进行。

另外，在杭州互联网法院受理的第一起比特币财产损害赔偿纠纷案[案号：（2019）浙0192民初1626号]）中，判决书称：功能设置为全球流通的数字货币。尽管中国人民银行等部委发布了《关于防范比特币风险的通知》（2013）和《关于防范代币发行融资风险的公告》（2017）等文件，实质上否定了比特币的法律地位。 “虚拟货币”作为货币，但上述规定并未否定其作为商品的财产属性，中国的法律、行政法规也没有禁止比特币的生产、持有和合法流通；《关于防范比特币风险的通知》甚至提到认为“在本质上，比特币应该是一种特定的虚拟商品”。而从价值上，比特币的性质、稀缺性和优势地位都证明了比特币具有价值属性。最终，法院认为，比特币等“代币”或“虚拟货币”具有权利客体的特点，符合虚拟财产的要求，虽然不具备货币的合法性，但应该被赋予作为虚拟财产或商品的合法属性。

在私法领域，法律允许卖usdt被冻结银行卡，没有禁止。作为一只手付钱、一只手付币的交易行为，币圈OTC在我国不仅不违法，而且是受民法保护的民事法律行为。

二、抓住虚拟货币OTC交易模式的特点，推翻“主观认识”

OTC商户涉嫌帮助信息网络犯罪分子，主要涉及“支付结算”。对于助信罪，辩护人可以抓住虚拟货币OTC交易模式的特点，以“主观认识”为突破口，为无罪辩护。

1.OTC 商家是否履行了 KYC 义务？

KYC（Know your customer）即“完全了解你的客户”，是虚拟货币OTC交易中常用的资金安全性审核方法。在币圈实践中，更高级别的KYC要求对方持有身份证和银行卡录制视频，在视频中澄清身份，确保资金来源合法合法，愿意承担任何法律责任。此外，还需要提供银行卡的交易流程，保证银行卡的安全性。这样，场外商户就可以了解交易对手的信息，应视为场外商户履行了审慎审查义务。币圈OTC商户是个人，没有金融机构和司法机关的各种检查和控制制度。交易对手资金安全具有进一步审查能力。此外卖usdt被冻结银行卡，交易对方以视频的形式提供了身份信息。如果交易涉及赃款，OTC商户可以立即向公安机关提供交易对手的身份信息，交易对手无法逃脱法律制裁，可以撤销。 ，既然对方愿意做KYC，那么就可以保证他的资金是合法的。

2.OTC商户账号已被冻结，不能假设商户主观知悉

当办案机关指控OTC商户涉嫌助信罪时，往往能抓到一分。 OTC商户收款账户已被冻结。因此推定OTC商户知道OTC交易有风险，应该知道有人通过买卖虚拟货币洗钱，继续进行虚拟货币交易，说明商户有放任自流的意图。收到赃款，因此商人再次出售硬币并收到赃款。构成促进罪。

首先，对于账户被冻结的情况，大部分账户可以在配合公安机关调查后解冻。其次，上述指控的逻辑是，收款账户被冻结后，必须停止交易，否则再次收到赃款即构成犯罪。这种简单粗暴的归责逻辑扩大了刑法的范围。

3.成交价格是否明显异常

OTC 商家的大部分业务是买卖 Tether (USDT)。 USDT是以美元为基础的代币，1USDT=1美元，USDT的价值比较稳定，波动较小。 OTC 商家通过买卖 Tether 赚取几美分的差价。

随着“破牌行动”的推进，越来越多的OTC交易被冻结。火币网推出蓝盾认证商户。这些商户通常都经过KYC认证，信誉度高，交易相对安全。所以，这类商户的价格相对较高，甚至比普通商户高出0.05元。但这是由于Tether市场的交易特点，无法确定交易价格过高，推定商家主观知情。

4.交易金额大小与主观认识无关

不少调查人员认为OTC商户的交易金额过大，存在主观内疚感。基本逻辑是OTC商户在不知道资金来源的情况下进行如此大额交易，不符合交易习惯。本质上，在币圈，有很多玩家持有巨量的虚拟货币资产。而OTC商户买卖Tether，每个Tether只赚取1-2点的差价。以 Tether 7 元/件为例，100 万的交易资金，OTC 商家只能赚取 1500 元左右的利润。为保障OTC商户的收益，大额交易广泛存在，交易金额大小不能作为判断行为人有主观犯罪意图的因素之一。

【结论】

OTC商户在交易过程中收到赃款，导致银行卡被冻结。首先，要配合公安机关的调查，争取“解冻”。在办案机构先入为主、推定知道的情况下，如果被告人涉嫌犯罪，应当与辩护律师充分沟通，并根据犯罪人能够证明的对犯罪人的了解程度。整个案件的证据，协商一个无罪辩护计划或一个较轻的有罪辩护计划。